Structurer la lutte contre la fraude documentaire

Ce grand groupe bancaire mutualiste souhaite structurer et homogénéiser la lutte contre la fraude documentaire au sein de ses réseaux et de ses filiales. Les traitements varient fortement d'un établissement à l'autre et les processus restent peu centralisés.

Trois chantiers sont ouverts : amélioration des processus, renforcement des contrôles par l'analyse de données et refonte des parcours autour des outils de vérification d'identité et de documents, avec un objectif d'efficacité opérationnelle et de meilleure connaissance client.

Un consultant senior en conformité et pilotage de projets, spécialiste de la fraude et de la LCB-FT en banque de détail, conduit la transformation pendant 11 mois à temps plein, avec une présence sur site d'au moins deux jours par semaine : évaluation de l'existant, harmonisation des normes KYC et KYB, différenciation des traitements selon la criticité, convergence des outils de vérification d'identité et de documents, mise en place des indicateurs de suivi et accompagnement des interlocuteurs clés.